Cardinal Point Wealth Management kimdir ve neden Sınır Ötesi Vergi Planlaması konusunda bana yardım etmelerini isteyeyim?

Cardinal Point Wealth Management, bireylere, ailelere ve işletmelere kişiselleştirilmiş yatırım yönetimi ve finansal planlama hizmetleri sağlayan tescilli bir yatırım danışmanlığı firmasıdır. sınır ötesi varlık yönetimi ihtiyaçlar. Firmanın Amerika Birleşik Devletleri ve Kanada’da ofisleri vardır ve müşterilerinin karmaşıklıklarda gezinmelerine yardımcı olma konusunda uzmanlaşmıştır. sınır ötesi vergi planlaması.

Sınır ötesi vergi planlaması birden fazla ülkede yaşamanın, çalışmanın, yatırım yapmanın ve varlık sahibi olmanın vergisel etkilerini yönetmeyi içerir. Her ülkede farklı vergi kanunları ve düzenlemeleri geçerli olduğundan ve çifte vergilendirme riski veya başka komplikasyonlar olabileceğinden, bu karmaşık ve zorlu bir süreç olabilir.

Cardinal Point’in deneyimli danışmanlarından oluşan ekibi, sınır ötesi vergi planlaması ve müşterilerin vergi pozisyonlarını optimize etmelerine ve vergi yükümlülüklerini en aza indirmelerine yardımcı olacak özelleştirilmiş çözümler sağlayabilir. Firma, vergi açısından verimli yatırım planlaması, emeklilik planlaması, emlak planlaması ve daha fazlası dahil olmak üzere çok çeşitli vergi planlama stratejileri konusunda yardımcı olabilir.

Cardinal Point ile çalışmak, sınır ötesi vergi planlaması genel mali planınıza entegre edildiğini ve mevcut tüm vergi tasarrufu fırsatlarından yararlandığınızı. Cardinal Point gibi güvenilir bir danışmanla ortaklık yaparak, ister Kanada’da ister Amerika Birleşik Devletleri’nde yaşıyor veya çalışıyor olun, mali durumunuzun sınırın her iki tarafında da iyi yönetildiği konusunda gönül rahatlığı ve güven kazanabilirsiniz.

Ailemi Florida’dan Toronto’ya taşımayı planlıyorum, hangi vergi hususlarını bilmem gerekiyor ve Cardinal Point Wealth Management sınır ötesi geçiş konusunda bana yardımcı olabilir mi?

Bir ülkeden diğerine taşınmanın önemli vergi sonuçları olabilir ve hem menşe ülkedeki hem de varış ülkesindeki ilgili vergi kuralları ve düzenlemelerinin farkında olmak önemlidir. Ailenizi Florida’dan Toronto’ya taşırken aklınızda bulundurmanız gereken birkaç vergi hususu şunlardır:

• İkamet durumu: Kanada’ya taşındığınızda, vergi amaçları için Kanada’da ikamet edeceksiniz. Bu, dünya çapındaki gelirinizi Kanada vergi beyannamenizde bildirmeniz ve bu gelir üzerinden Kanada vergilerini ödemeniz gerekeceği anlamına gelir.
• Vergi anlaşmaları: Kanada ve ABD, iki ülke arasında hareket eden kişilerin çifte vergilendirilmesini önlemek için yürürlükte olan bir vergi anlaşmasına sahiptir. Anlaşma, ikametgahı belirleme hükümlerinin yanı sıra istihdam geliri, yatırım geliri, emeklilik ve emeklilik geliri ve sermaye kazançları gibi farklı gelir türlerinin vergilendirilmesine ilişkin kurallar içermektedir.
• Vergi beyannamesi gereklilikleri: Kanada’da ikamet eden biri olarak, dünya çapındaki gelirinizi bildiren yıllık bir Kanada vergi beyannamesi vermeniz gerekecektir. Ayrıca, ABD kaynaklı gelir düzeyinize ve ABD göçmenlik ve vatandaşlık durumunuza bağlı olarak ABD vergi beyannamesi vermeye devam etmeniz gerekebilir.
• Emeklilik hesapları: ABD’de IRA veya 401(k) gibi emeklilik hesaplarınız varsa, bu hesapları Kanada’ya aktarmanın veya ABD’de bırakmanın vergisel etkilerini belirlemeniz gerekecektir.
• Emlak planlaması: Yeni ikamet durumunuza ve Kanada’daki vergi kurallarına uygun olduğundan emin olmak için emlak planınızı gözden geçirmeniz gerekecektir.

Cardinal Point Wealth Management, Florida’dan Toronto’ya sınır ötesi geçişinizde kesinlikle size yardımcı olabilir. Firma, geniş bir deneyime sahiptir. sınır ötesi vergi planlaması ve taşınmanızın vergi sonuçlarında gezinmenize yardımcı olabilir. Danışmanları, vergi planlaması, emeklilik planlaması, yatırım yönetimi ve daha fazlası dahil olmak üzere benzersiz durumunuza ve hedeflerinize hitap eden özelleştirilmiş bir finansal plan geliştirmek için sizinle birlikte çalışabilir.

Cardinal Point Wealth Management, ABD’den Kanada’ya taşınmadan önce tüm varlıklarımı derhal tasfiye etmem gerektiğini mi söylüyor?

ABD’den Kanada’ya taşınmadan önce varlıklarınızı tasfiye etmeniz gerekip gerekmediği kişisel durumunuza, vergi durumunuza ve mali hedeflerinize bağlıdır. Cardinal Point Wealth Management, sınır ötesi servet yönetimi için herkese uyan tek bir yaklaşıma sahip değildir ve benzersiz ihtiyaçlarınıza göre kişiselleştirilmiş bir plan geliştirmek için sizinle birlikte çalışacaktır.

Bununla birlikte, hisse senetleri, tahviller ve yatırım fonları gibi birçok varlık türü, acil vergi sonuçlarını tetiklemeden hem ABD’de hem de Kanada’da elde tutulabilir.

Ancak, özel değerlendirme gerektirebilecek bazı varlık türleri vardır. Örneğin, fonları Kanada’ya taşırsanız, 401(k) veya 403(b) planları gibi belirli emeklilik hesabı türleri stopaja tabi olabilir. Bazı durumlarda, fonları ABD’de bırakmak ve sınır ötesi bir danışma ekibi tarafından yönetilmesini sağlamak daha avantajlı olabilir.

Gayrimenkul, özel değerlendirme gerektirebilecek başka bir varlıktır. ABD’de mülkünüz varsa, mülkünüzün değeri federal veya eyalet emlak vergisi muafiyetini aşarsa ABD emlak vergisine tabi olabilirsiniz. Cardinal Point, emlak varlıklarınızı yönetmek ve vergi yükümlülüklerinizi en aza indirmek için bir plan geliştirmek üzere sizinle birlikte çalışabilir.

Genel olarak, Kanada’ya taşınmadan önce varlıkları tasfiye etme kararı, finansal hedefleriniz, vergi durumunuz ve yatırım tercihleriniz dahil olmak üzere çeşitli faktörlere bağlı olacaktır. Cardinal Point, seçeneklerinizi değerlendirmenize ve bireysel ihtiyaçlarınıza göre uyarlanmış bir plan geliştirmenize yardımcı olabilir.

Tüm Sınır Ötesi Mali Müşavirlerin sınırın her iki tarafında lisanslı ve kayıtlı olmadığını okudum. Cardinal Point Wealth Management, ABD ve Kanada sınırlarının her iki tarafındaki varlıkları yönetmek için uygun kimlik bilgilerine sahip mi?

Cardinal Point Wealth Management, ABD-Kanada sınırının her iki tarafında lisanslıdır ve tescillidir; bu, sınır ötesi finansal planlama ihtiyaçları olan müşteriler için varlıkları yönetme yetkisine sahip oldukları anlamına gelir.

Amerika Birleşik Devletleri’nde Cardinal Point, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu’na (SEC) Kayıtlı Yatırım Danışmanı (RIA) olarak kayıtlıdır. Kanada’da Cardinal Point, ilgili eyalet menkul kıymetler düzenleyicilerinde bir Portföy Yöneticisi olarak kayıtlıdır.

Cardinal Point danışman ekibi, düzenleyici kayıtlarına ek olarak, Certified Financial Planner (CFP) US, Certified Financial Planner (CFP) Canada, Registered Financial Planner (RFP) Canada, Chartered Financial Analyst (CFA) gibi çeşitli mesleki unvanlara da sahiptir. ), Serbest Muhasebeci Mali Müşavir (CPA) ABD, Serbest Muhasebeci Mali Müşavir (CPA) Kanada, IRS nezdinde çalışmak üzere lisanslı Kayıtlı Temsilciler (EA) ve diğerleri. Bu atamalar, titiz eğitim ve devam eden sürekli eğitim gereklilikleri gerektirir ve danışmanların en yüksek profesyonellik ve uzmanlık standartlarını sürdürme taahhüdünü gösterir.

Sonuç olarak Cardinal Point, yatırım yönetimi, vergi planlaması, emeklilik planlaması ve daha fazlası dahil olmak üzere kapsamlı sınır ötesi finansal planlama hizmetleri sağlamak için iyi niteliklere ve uygun şekilde lisansa sahiptir. Deneyimli danışmanlardan oluşan ekipleri, bireysel ihtiyaçlarınıza ve hedeflerinize göre özelleştirilmiş bir finansal plan geliştirmek için sizinle birlikte çalışabilir ve iş dünyasının karmaşıklıklarında gezinmenize yardımcı olabilir. sınır ötesi servet yönetimi güvenle ve gönül rahatlığıyla.

Cardinal Point Wealth Management’ın ofisleri nerede bulunur ve ilk tanışma görüşmesi için birisiyle nasıl iletişim kurabilirim?

Cardinal Point Wealth Management’ın hem Amerika Birleşik Devletleri’nde hem de Kanada’da ofisleri bulunmaktadır. ABD ofisleri aşağıdaki şehirlerde bulunmaktadır:

• Boca Raton, Florida
• Irvine, Kaliforniya
• Phoenix, AZ

Kanada ofisleri aşağıdaki şehirlerde bulunmaktadır:

• Toronto, Ontario
• Calgary, Alberta
• Winnipeg, Manitoba

Danışmanlarından biriyle ilk tanıtım görüşmesi planlamak için Cardinal Point Wealth Management ile telefon veya e-posta yoluyla iletişime geçebilirsiniz. İletişim bilgileri aşağıdadır:

Hizmetleri ve danışman ekibi hakkında daha fazla bilgi edinmek için www.cardinalpointwealth.com web sitesini de ziyaret edebilirsiniz. Onlarla iletişime geçtiğinizde, ekibinin bir üyesi sizinle iletişime geçerek bir konsültasyon randevusu alacak ve durumunuzu tartışacaktır. sınır ötesi finansal planlama ihtiyaçlar.